Finanças

O submenu Finanças do grupo Finanças na Vista da Empresa reúne tudo o que está relacionado com dinheiro nas empresas que gere: as contas de pagamento para onde são pagos os fundos, as integrações com processadores de pagamento que recebem pagamentos com cartão, os dados do emissor impressos nas faturas, os planos de serviço e de utilização que geram os custos da plataforma, as transferências manuais entre contas e o relatório Análise de Vendas que resume os resultados.

Conta de Pagamento#

Abra Finanças → Finanças → Conta de Pagamento para gerir as contas de pagamento registadas para uma empresa, juntamente com as subcontas que encaminham o dinheiro para cada estabelecimento. Escolha primeiro uma empresa — a lista mostra sempre as contas da empresa selecionada.

A lista de contas#

Cada conta de pagamento aparece como uma linha recolhível identificada pelo seu Nome Identificador. Expandir uma linha mostra as subcontas da conta numa tabela com estas colunas:

Adicionar ou editar uma conta de pagamento#

Clique em ADICIONAR CONTA DE PAGAMENTO (ou no ícone de editar de uma linha existente) para abrir a janela Adicionar Conta de Pagamento / Editar Conta de Pagamento. Preencha os campos e clique em GUARDAR; quando a conta fica guardada, aparece a confirmação "Conta de Pagamento guardada com sucesso".

• Tipo de Fornecedor (obrigatório) — o fornecedor de pagamentos a que a conta pertence; neste momento está disponível RYFTPAY.
• Ambiente — PRODUÇÃO (predefinição) ou SANDBOX para testes.
• Moeda (obrigatório) — GBP (predefinição) ou EUR.
• Nome Identificador (obrigatório) — um nome de apresentação para reconhecer a conta nas listas.
• ID da Conta (obrigatório) — o identificador da conta emitido pelo fornecedor.
• Chave Pública e Chave Secreta (ambos obrigatórios) — as credenciais de API da conta.

Eliminar uma conta pede confirmação: "Tem a certeza de que pretende eliminar esta Conta de Pagamento?"

Subcontas por estabelecimento#

Dentro de uma conta expandida, clique em ADICIONAR SUBCONTA DE PAGAMENTO para abrir a janela Adicionar Subconta de Pagamento (a edição abre Editar Subconta de Pagamento). O formulário pede:

• Nome Identificador (obrigatório)
• ID da Subconta (obrigatório)
• Filial (obrigatório) — o estabelecimento a que esta subconta pertence.

Ao guardar, aparece "Subconta de Pagamento guardada com sucesso". Eliminar uma subconta pergunta: "Tem a certeza de que pretende eliminar esta Subconta de Pagamento?"

Integração de Pagamento#

Abra Finanças → Finanças → Integração de Pagamento para configurar os processadores de pagamento que uma empresa usa para receber pagamentos online com cartão. A página mostra um cartão por cada processador suportado — Stripe e Ryft — para a empresa selecionada. Cada cartão lista as integrações configuradas desse processador pelo nome identificador, com botões para adicionar uma nova integração, editar uma existente ou eliminar uma (após a confirmação "Tem a certeza de que pretende eliminar esta integração?"). Adicionar ou editar abre a janela Adicionar Integração de Pagamento / Editar Integração de Pagamento; os campos dependem do processador. Ao guardar, aparece "Guardado com Sucesso".

Stripe#

Um interruptor no topo do formulário alterna entre o modo Stripe e o modo Stripe Connect. Em ambos os modos, indica:

• Nome Identificador, Chave Pública e Chave Secreta (todos obrigatórios)
• Liquidação Automática de Pagamentos — ligue para capturar os pagamentos automaticamente.
• Apple Pay e Google Pay — interruptores que ativam os pagamentos com carteira digital.
• ID do Comerciante iOS — necessário para o Apple Pay na aplicação iOS.

Escolher Stripe Connect mostra campos adicionais para pagamentos geridos pela plataforma:

• Tipo de Conta — Padrão ou Express.
• Conta Connect (obrigatório) — o identificador da conta ligada.
• Tipo de Cobrança — Cobranças Diretas ou Cobranças de Destino.
• Taxa de Comissão do Cartão (uma percentagem) e Taxa Fixa de Cartão.
• Subtrair Taxa de Entrega, Subtrair Gorjeta do Motorista, Subtrair Gorjeta e Subtrair Taxa de Serviço — interruptores que controlam que partes do valor do pedido ficam retidas para a plataforma.
• Valor Fixo da Taxa de Aplicação e Taxa de Comissão Percentual.
• Regra de Taxa de Comissão — caixas de verificação que respondem a "Sobre o que está a cobrar comissão?": Total, Subtotal, Taxa de Serviço, Taxa de Entrega, Gorjeta, Impostos e Gorjeta do Motorista. Marcar Total seleciona tudo.

Ryft#

O formulário Ryft recolhe:

• Nome Identificador, Chave Pública e Chave Secreta (todos obrigatórios)
• Ambiente — PRODUÇÃO (predefinição) ou SANDBOX.
• Liquidação Automática de Pagamentos — interruptor para captura automática.
• Moeda — GBP por predefinição.
• Os interruptores Apple Pay e Google Pay, mais ID do Comerciante iOS.
• Taxa Percentual de Cartão e Taxa Fixa de Cartão, apresentados apenas a administradores da plataforma e de revendedores
• Subtrair Taxa de Entrega, Subtrair Gorjeta do Motorista, Subtrair Taxa de Serviço e Subtrair Gorjeta — para cada um, escolha se o valor vai para a Plataforma ou para o Comerciante.

• Taxa de Comissão Percentual e Valor Fixo da Taxa de Aplicação.
• Regra de Taxa de Comissão — as mesmas caixas de verificação "Sobre o que está a cobrar comissão?": Total, Subtotal, Taxa de Entrega, Gorjeta do Motorista, Gorjeta, Taxa de Serviço e Impostos.

Emissor de Faturas#

Abra Finanças → Finanças → Emissor de Faturas para registar os dados legais e de contacto da entidade que emite as faturas da empresa selecionada. É um único formulário e não uma lista — selecione uma empresa, preencha os dados e clique em Submeter. Quando fica guardado, aparece a confirmação "Emissor de Fatura guardado com sucesso".

• Nome Comercial (obrigatório)
• Linha de Endereço 1 (obrigatório) e Linha de Endereço 2
• Código Postal e Cidade (ambos obrigatórios), Distrito
• País (obrigatório)
• Site e E-mail
• NIF
• Moeda (obrigatório)

Plano de Serviço#

Abra Finanças → Finanças → Plano de Serviço para gerir os planos de serviço — custos fixos recorrentes (por exemplo, uma mensalidade da plataforma) faturados a um estabelecimento segundo um calendário. Use o filtro de estabelecimento (Todas as Localizações) por cima da lista para restringir os resultados da empresa selecionada.

A lista#

Cada linha tem ações de editar e eliminar; eliminar pergunta "Tem a certeza de que pretende eliminar este Plano de Serviço?"

Adicionar ou editar um plano#

Clique em Adicionar Plano de Serviço para abrir a janela Adicionar Plano de Serviço (Editar Plano de Serviço nos existentes). Ao guardar, aparece "Plano de Serviço guardado com sucesso".

• Empresa e Local — o estabelecimento a que o plano se aplica (o estabelecimento é obrigatório).
• Frequência (obrigatório) — DIARIAMENTE, SEMANALMENTE, QUINZENALMENTE ou MENSALMENTE.
• Data de Início do Plano (obrigatório)

• Horas Após Período de Faturação para Executar (obrigatório) — um valor de 0 a 100 horas.
• Substituir Data do Plano (apenas planos novos) — um interruptor que, segundo o aviso no ecrã, "só pode ser definido durante a criação e não pode ser alterado mais tarde."

Por baixo destes campos, crie a lista de custos com Adicionar Item de Serviço. Cada artigo de serviço tem um Título (obrigatório), uma Descrição opcional e um Valor (obrigatório) — o valor cobrado. Remover um artigo pergunta "Tem a certeza de que pretende eliminar este Item de Serviço?"

Plano de Utilização#

Abra Finanças → Finanças → Plano de Utilização para gerir os planos de utilização — as regras de comissão que calculam o que um estabelecimento deve à plataforma com base nos seus pedidos reais. Cada plano aplica-se a um tipo de pedido e a um ou mais tipos de pagamento de um estabelecimento, por isso um estabelecimento tem normalmente vários planos. Use o filtro de estabelecimento (Todas as Localizações) para restringir a lista.

A lista#

Eliminar um plano pergunta "Tem a certeza de que pretende eliminar este Plano de Utilização?"

Adicionar ou editar um plano#

Clique em Adicionar Plano de Utilização para abrir a janela Adicionar Plano de Utilização (Editar Plano de Utilização nos existentes). Ao guardar, aparece "Plano de Utilização guardado com sucesso".

• Empresa e Local — o estabelecimento a que o plano se aplica (o estabelecimento é obrigatório).
• Frequência (obrigatório) — DIARIAMENTE, SEMANALMENTE, QUINZENALMENTE ou MENSALMENTE.
• Data de Início do Plano (obrigatório)
• Horas Após Período de Faturação para Executar (obrigatório) — de 0 a 100 horas.
• Tipo de Pedido (obrigatório) — um de Pedidos para Recolha, Pedidos para Comer no Local, Pedidos Recolha à Porta, Pedidos com Entrega Própria, Pedidos com Entrega Terceirizada, Pedidos de Catering Próprio ou Pedidos de Catering Terceirizado.
• Tipos de Pagamento (obrigatório) — um ou mais de Dinheiro e Cartão.
• Comissão sobre Subtotal, Comissão sobre Taxa de Entrega e Comissão sobre Taxa de Serviço (todos obrigatórios) — percentagens entre 0 e 99.
• Taxa Fixa por Pedido (obrigatório) — um valor fixo cobrado em cada pedido.
• Comissão após Desconto e Comissão após Desconto VIP — interruptores que calculam a comissão sobre o valor com desconto em vez do valor total.

• Incluir Taxa de Entrega, Incluir Gorjeta, Incluir Gorjeta do Condutor, Incluir Taxa de Serviço e Incluir Taxa de Saco — interruptores que entregam estes valores na totalidade à plataforma.

O formulário impõe algumas combinações e explica-as no ecrã: "Não é possível definir uma gorjeta fixa para pedidos de recolha ou de drive-thru.", "Não é possível definir gorjeta fixa do motorista nem taxa de entrega para pedidos de catering próprio ou de entrega própria.", "A taxa de entrega não pode ser simultaneamente fixa e baseada em comissão" e "A taxa de serviço não pode ser simultaneamente fixa e baseada em comissão".

Transferência#

Abra Finanças → Finanças → Transferência para movimentar dinheiro entre uma conta de pagamento e uma das suas subcontas e para consultar as transferências anteriores da empresa selecionada. Um filtro por cima da lista (Todas as Contas de Pagamento) restringe o histórico a uma conta de pagamento.

A lista#

Fazer uma transferência#

Clique no botão Transferência para abrir a janela Transferência:

• Conta de Pagamento (obrigatório) — a conta envolvida na transferência.
• Subconta de Pagamento (obrigatório) — a subconta envolvida.
• Tipo de Origem (obrigatório) — se o dinheiro vem da Conta ou da Subconta; isto define o sentido da transferência.
• Montante (obrigatório) — tem de ser superior a zero.
• Motivo (obrigatório) — uma nota curta a explicar a transferência.

Se correr bem, verá "A sua transferência foi processada com sucesso".

Análise de Vendas#

Abra Finanças → Finanças → Análise de Vendas para obter um resumo financeiro das vendas de uma empresa em qualquer período: o que os clientes pagaram, o que foi pago ao comerciante e o que ficou como vendas da plataforma.

Escolher o que incluir no relatório#

Selecione uma empresa e, opcionalmente, restrinja a um estabelecimento (Todas as Localizações mostra toda a empresa) e escolha um intervalo de datas com os seletores Data de Início e Data de Fim (com horas; o intervalo predefinido é a semana atual). O intervalo tem de ter pelo menos 1 hora e não mais de 2 anos — caso contrário, verá "O intervalo de datas tem de ter pelo menos 1 hora" ou "O intervalo de datas não pode exceder 2 anos".

Como são calculados os números#

Um painel informativo no topo da página explica as regras por trás dos valores:

• "O Resumo de Vendas inclui o montante total dos pedidos feitos, incluindo o total dos artigos, taxas de entrega, taxas de serviço, gorjetas do motorista e gorjetas no período indicado."
• "Os pedidos com tipos de pagamento e/ou tipos de pedido de lojas para os quais não tenham sido criados Planos de Utilização não serão incluídos em 'Total de Vendas de Pedidos'."
• Os pedidos com estado de pagamento pendente e os pedidos cujo estado é pendente, rejeitado ou cancelado são excluídos.
• "Os Descontos e Reembolsos pelos quais o comerciante é responsável já estão deduzidos do montante 'Total de Pagamentos de Faturas'."
• "Reembolsos da Plataforma é o montante total de reembolsos pelos quais a plataforma é responsável."

Resumo de Vendas#

O cartão Resumo de Vendas mostra a empresa e o estabelecimento selecionados, o período do relatório e estes valores (passe o rato por cima de qualquer valor para ver uma explicação mais completa):

• Total de Pedidos — o número de pedidos no período.
• Total de Vendas de Pedidos — tudo o que os clientes pagaram, incluindo artigos, taxas de entrega, taxas de serviço e gorjetas.
• Total de Pagamentos de Faturas — o valor pago ao comerciante nas faturas (apresentado como dedução).
• Vendas da Plataforma — Total de Vendas de Pedidos menos Total de Pagamentos de Faturas.
• Uma linha de imposto (identificada com o nome e a taxa do imposto da empresa, por exemplo IVA) — o imposto incluído em Vendas da Plataforma.
• Reembolsos da Plataforma — os reembolsos pelos quais a plataforma é responsável.
• Líquido — o saldo depois de deduzir o imposto e os reembolsos de Vendas da Plataforma. Como indica a dica de ferramenta, os custos externos, como taxas de processamento de cartões, pagamentos a estafetas ou software de terceiros, não são deduzidos aqui.

O botão Exportar no cartão imprime o resumo (ou guarda-o como PDF através da caixa de diálogo de impressão do navegador).

Vendas por Filial apenas com Todas as Localizações#

Quando não está selecionado nenhum estabelecimento individual, uma tabela Vendas por Filial divide os mesmos valores por estabelecimento: Nome da Filial, Total de Vendas de Pedidos, Total de Pagamentos de Faturas, Vendas da Plataforma, a coluna de imposto, Reembolsos da Plataforma e Total de Pedidos.