Finances

Le sous-menu Finances du groupe Finances de la Vue de l'entreprise regroupe tout ce qui touche à l'argent pour les sociétés que vous gérez : les comptes de paiement sur lesquels les fonds sont versés, les intégrations de prestataires de paiement qui encaissent les paiements par carte, les informations de l'émetteur imprimées sur les factures, les plans de service et d'utilisation qui déterminent les frais de la plateforme, les virements manuels entre comptes, et le rapport Analyse des Ventes qui en résume les résultats.

Compte de paiement#

Ouvrez Finances → Finances → Compte de paiement pour gérer les comptes de paiement enregistrés pour une société, ainsi que les sous‑comptes qui dirigent l'argent vers chaque établissement. Choisissez d'abord une société — la liste affiche toujours les comptes de la société actuellement sélectionnée.

La liste des comptes#

Chaque compte de paiement apparaît sous forme de ligne repliable portant son Nom de l'identificateur. Déplier une ligne affiche les sous‑comptes du compte dans un tableau avec ces colonnes :

Ajouter ou modifier un compte de paiement#

Cliquez sur AJOUTER UN COMPTE DE PAIEMENT (ou sur l'icône de modification d'une ligne existante) pour ouvrir la fenêtre Ajouter un compte de paiement / Modifier le compte de paiement. Remplissez les champs et cliquez sur ENREGISTRER ; une confirmation « Compte de paiement enregistré avec succès » s'affiche une fois le compte enregistré.

• Type de fournisseur (obligatoire) — le prestataire de paiement auquel appartient le compte ; actuellement, RYFTPAY est disponible.
• Environnement — PRODUCTION (par défaut) ou BAC À SABLE pour les tests.
• Devise (obligatoire) — GBP (par défaut) ou EUR.
• Nom de l'identificateur (obligatoire) — un nom d'affichage pour reconnaître le compte dans les listes.
• ID du compte (obligatoire) — l'identifiant du compte fourni par le prestataire.
• Clé publique et Clé secrète (toutes deux obligatoires) — les identifiants API du compte.

La suppression d'un compte demande une confirmation : « Voulez-vous vraiment supprimer ce compte de paiement ? »

Sous‑comptes par établissement#

Dans un compte déplié, cliquez sur AJOUTER UN SOUS-COMPTE DE PAIEMENT pour ouvrir la fenêtre Ajouter un sous-compte de paiement (la modification ouvre Modifier le sous-compte de paiement). Le formulaire demande :

• Nom de l'identificateur (obligatoire)
• ID du sous-compte (obligatoire)
• Établissement (obligatoire) — l'établissement auquel appartient ce sous‑compte.

L'enregistrement affiche « Sous-compte de paiement enregistré avec succès ». La suppression d'un sous‑compte demande : « Voulez-vous vraiment supprimer ce sous-compte de paiement ? »

Intégration des paiements#

Ouvrez Finances → Finances → Intégration des paiements pour configurer les prestataires de paiement qu'une société utilise pour encaisser les paiements par carte en ligne. La page affiche une carte par prestataire pris en charge — Stripe et Ryft — pour la société actuellement sélectionnée. Chaque carte liste les intégrations configurées de ce prestataire par nom d'identification, avec des boutons pour ajouter une nouvelle intégration, modifier une intégration existante ou en supprimer une (après la confirmation « Voulez-vous vraiment supprimer cette intégration ? »). L'ajout ou la modification ouvre la fenêtre Ajouter l'intégration des paiements / Modifier l'intégration des paiements ; les champs dépendent du prestataire. L'enregistrement affiche « Sauvegardé avec succès ».

Stripe#

Un interrupteur en haut du formulaire bascule entre le mode Stripe et le mode Stripe Connect. Dans les deux modes, vous renseignez :

• Nom de l'identificateur, Clé publique et Clé secrète (toutes obligatoires)
• Règlement automatique des paiements — activez-le pour capturer automatiquement les paiements.
• Activer Apple Pay et Activer Google Pay — interrupteurs qui activent les paiements par portefeuille mobile (Apple Pay et Google Pay).
• ID Marchand iOS — l'identifiant marchand iOS, nécessaire pour Apple Pay dans l'application iOS.

Choisir Stripe Connect fait apparaître des champs supplémentaires pour les paiements gérés par la plateforme :

• Type de Compte — Standard ou Express.
• Compte Connect (obligatoire) — l'identifiant du compte connecté.
• Type de Frais — Frais Directs ou Frais de Destination.
• Commission de Carte (un pourcentage) et Frais de carte fixes.
• Soustraire les frais de livraison, Soustraire le pourboire livreur, Soustraire le pourboire et Soustraire les frais de service — interrupteurs déterminant quelles parties du montant de la commande sont retenues pour la plateforme.
• Montant fixe des frais d'application et Commission en pourcentage.
• Règle de commission — cases à cocher répondant à « Sur quoi facturez-vous la commission ? » : Total, Sous-total, Frais de service, Frais de livraison, Pourboire, Taxes et Pourboire du livreur. Cocher Total sélectionne tout.

Ryft#

Le formulaire Ryft demande :

• Nom de l'identificateur, Clé publique et Clé secrète (toutes obligatoires)
• Environnement — PRODUCTION (par défaut) ou BAC À SABLE.
• Règlement automatique des paiements — interrupteur de capture automatique.
• Devise — GBP par défaut.
• Les interrupteurs Activer Apple Pay et Activer Google Pay, ainsi que ID Marchand iOS.
• Frais de carte en pourcentage et Frais de carte fixes, affichés uniquement aux administrateurs de la plateforme et des revendeurs
• Soustraire les frais de livraison, Soustraire le pourboire livreur, Soustraire les frais de service et Soustraire le pourboire — pour chacun, choisissez si le montant revient à la Plateforme ou au Commerçant.

• Commission en pourcentage et Montant fixe des frais d'application.
• Règle de commission — les mêmes cases « Sur quoi facturez-vous la commission ? » : Total, Sous-total, Frais de livraison, Pourboire du livreur, Pourboire, Frais de service et Taxes.

Émetteur de factures#

Ouvrez Finances → Finances → Émetteur de factures pour enregistrer les informations légales et de contact de l'entreprise qui émet les factures pour la société sélectionnée. Il s'agit d'un formulaire unique et non d'une liste — sélectionnez une société, remplissez les informations et cliquez sur Soumettre. Une confirmation « Émetteur de factures enregistré avec succès » s'affiche à l'enregistrement.

• Nom commercial (obligatoire)
• Ligne d'adresse 1 (obligatoire) et Adresse ligne 2
• Code postal et Ville (tous deux obligatoires), Comté
• Pays (obligatoire)
• Site web et E-mail
• Numéro de TVA
• Devise (obligatoire)

Plan de service#

Ouvrez Finances → Finances → Plan de service pour gérer les Plans de service — des frais fixes récurrents (par exemple des frais mensuels de plateforme) facturés à un établissement selon un calendrier. Utilisez le filtre d'établissement (Tous les Emplacements) au-dessus de la liste pour restreindre les résultats de la société sélectionnée.

La liste#

Chaque ligne propose des actions de modification et de suppression ; la suppression demande « Voulez-vous vraiment supprimer ce plan de service ? »

Ajouter ou modifier un plan de service#

Cliquez sur Ajouter un plan de service pour ouvrir la fenêtre Ajouter un plan de service (Modifier le plan de service pour un plan existant). L'enregistrement affiche « Plan de service enregistré avec succès ».

• Entreprise et Établissement — l'établissement auquel s'applique le plan (un établissement est obligatoire).
• Fréquence (obligatoire) — QUOTIDIEN, HEBDOMADAIRE, BIMENSUEL ou MENSUEL.
• Date de début du plan (obligatoire)

• Heures après la période de facturation pour l'exécution (obligatoire) — une valeur de 0 à 100 heures.
• Remplacer la date du plan (nouveaux plans uniquement) — un interrupteur qui, selon l'avertissement à l'écran, « ne peut être défini qu'à la création et ne peut plus être modifié ensuite. »

Sous ces champs, constituez la liste des frais avec Ajouter un élément de service. Chaque élément de service a un Titre (obligatoire), une Description facultative et une Valeur (obligatoire) — le montant facturé. La suppression d'un élément demande « Voulez-vous vraiment supprimer cet élément de service ? »

Plan d'utilisation#

Ouvrez Finances → Finances → Plan d'utilisation pour gérer les Plans d'utilisation — les règles de commission qui calculent ce qu'un établissement doit à la plateforme en fonction de ses commandes réelles. Chaque plan cible un type de commande et un ou plusieurs types de paiement pour un établissement ; un établissement a donc généralement plusieurs plans. Utilisez le filtre d'établissement (Tous les Emplacements) pour restreindre la liste.

La liste#

La suppression d'un plan demande « Voulez-vous vraiment supprimer ce plan d'utilisation ? »

Ajouter ou modifier un plan d'utilisation#

Cliquez sur Ajouter un plan d'utilisation pour ouvrir la fenêtre Ajouter un plan d'utilisation (Modifier le plan d'utilisation pour un plan existant). L'enregistrement affiche « Plan d'utilisation enregistré avec succès ».

• Entreprise et Établissement — l'établissement auquel s'applique le plan (un établissement est obligatoire).
• Fréquence (obligatoire) — QUOTIDIEN, HEBDOMADAIRE, BIMENSUEL ou MENSUEL.
• Date de début du plan (obligatoire)
• Heures après la période de facturation pour l'exécution (obligatoire) — de 0 à 100 heures.
• Type de commande (obligatoire) — Commandes à emporter, Commandes sur place, Commandes en bordure de trottoir, Commandes en livraison propre, Commandes en livraison externalisée, Commandes traiteur propre ou Commandes traiteur externalisé.
• Types de paiement (obligatoire) — un ou plusieurs parmi Argent liquide et Carte.
• Commission sur le sous-total, Commission sur les frais de livraison et Commission sur les frais de service (tous obligatoires) — des pourcentages entre 0 et 99.
• Frais fixes par commande (obligatoire) — un montant fixe facturé sur chaque commande.
• Commission après remise et Commission après remise VIP — interrupteurs qui calculent la commission sur le montant remisé plutôt que sur le montant total.

• Inclure les frais de livraison, Inclure le pourboire, Inclure le pourboire livreur, Inclure les frais de service et Inclure les frais de sac — interrupteurs qui reversent intégralement ces montants à la plateforme.

Le formulaire impose quelques règles de combinaison et les explique à l'écran : « Un pourboire fixe ne peut pas être défini pour les commandes à emporter ou en bordure de trottoir. », « Un pourboire livreur fixe et des frais de livraison fixes ne peuvent pas être définis pour les commandes traiteur propre ou en livraison propre. », « Les frais de livraison ne peuvent pas être à la fois fixes et basés sur une commission » et « Les frais de service ne peuvent pas être à la fois fixes et basés sur une commission ».

Transfert#

Ouvrez Finances → Finances → Transfert pour transférer de l'argent entre un compte de paiement et l'un de ses sous‑comptes, et pour consulter l'historique des virements de la société sélectionnée. Un filtre au-dessus de la liste (Tous les Comptes de Paiement) restreint l'historique à un seul compte de paiement.

La liste#

Effectuer un virement#

Cliquez sur le bouton Transfert pour ouvrir la fenêtre Transfert :

• Compte de paiement (obligatoire) — le compte concerné par le virement.
• Sous-compte de paiement (obligatoire) — le sous‑compte concerné.
• Type de source (obligatoire) — indique si l'argent provient du Compte ou du Sous-compte ; cela détermine le sens du virement.
• Montant (obligatoire) — doit être supérieur à zéro.
• Motif (obligatoire) — une courte note expliquant le virement.

En cas de réussite, le message « Votre transfert a été traité avec succès » s'affiche.

Analyse des Ventes#

Ouvrez Finances → Finances → Analyse des Ventes pour obtenir un récapitulatif financier des ventes d'une société sur n'importe quelle période : ce que les clients ont payé, ce qui a été reversé au commerçant, et ce qui reste en ventes de la plateforme.

Choisir le périmètre du rapport#

Sélectionnez une société, puis éventuellement un seul établissement (Tous les Emplacements affiche toute la société) et choisissez une période avec les sélecteurs Date de début et Date de fin (heures comprises ; par défaut, la semaine en cours). La période doit durer au moins 1 heure et pas plus de 2 ans — sinon le message « La plage de dates doit être d'au moins 1 heure » ou « La plage de dates ne doit pas dépasser 2 ans » s'affiche.

Comment les chiffres sont calculés#

Un panneau d'information en haut de la page détaille les règles appliquées aux chiffres :

• « Le résumé des ventes comprend le montant total des commandes passées, y compris le total des articles, les frais de livraison, les frais de service, les pourboires du livreur et les pourboires pour la période donnée. »
• « Les commandes dont les types de paiement et/ou les types de commande proviennent d'établissements pour lesquels aucun plan d'utilisation n'a été créé ne seront pas incluses dans le “Total des ventes de commandes”. »
• Les commandes dont le statut de paiement est en attente, et celles dont le statut de commande est en attente, rejeté ou annulé, sont exclues.
• « Les remises et remboursements à la charge du commerçant sont déjà déduits du montant “Total des paiements de factures”. »
• « Les remboursements plateforme correspondent au montant total des remboursements à la charge de la plateforme. »

Résumé des ventes#

La carte Résumé des ventes affiche la société et l'établissement sélectionnés, la période du rapport et les chiffres suivants (survolez un chiffre pour une explication plus complète) :

• Total des commandes — le nombre de commandes sur la période.
• Total des ventes de commandes — tout ce que les clients ont payé, articles, frais de livraison, frais de service et pourboires compris.
• Total des paiements de factures — le montant reversé au commerçant via les factures (affiché en déduction).
• Ventes de la plateforme — Total des ventes de commandes moins Total des paiements de factures.
• Une ligne de taxe (libellée avec le nom et le taux de taxe de la société, par ex. TVA) — la taxe incluse dans Ventes de la plateforme.
• Remboursements plateforme — les remboursements à la charge de la plateforme.
• Net — le solde après déduction de la taxe et des remboursements des Ventes de la plateforme. Comme l'indique l'info-bulle, les coûts externes tels que les frais de traitement des cartes, la rémunération des livreurs ou les logiciels tiers ne sont pas déduits ici.

Le bouton Exporter de la carte imprime le récapitulatif (ou l'enregistre en PDF via la boîte de dialogue d'impression de votre navigateur).

Ventes par établissement Tous les Emplacements uniquement#

Lorsqu'aucun établissement n'est sélectionné, un tableau Ventes par établissement ventile les mêmes chiffres par établissement : Nom de l'établissement, Total des ventes de commandes, Total des paiements de factures, Ventes de la plateforme, la colonne de taxe, Remboursements plateforme et Total des commandes.