Finanzas

El submenú Finanzas del grupo Finanzas de la Vista de empresa reúne todo lo relacionado con el dinero de las empresas que gestionas: las cuentas de pago en las que se ingresan los fondos, las integraciones de procesadores de pago que cobran con tarjeta, los datos del emisor que se imprimen en las facturas, los planes de servicio y de uso que generan los cargos de la plataforma, las transferencias manuales entre cuentas y el informe Análisis de Ventas que resume los resultados.

Cuenta de pago#

Abre Finanzas → Finanzas → Cuenta de pago para gestionar las cuentas de pago registradas para una empresa, junto con las subcuentas que dirigen el dinero a cada local. Elige primero una empresa: la lista siempre muestra las cuentas de la empresa seleccionada.

La lista de cuentas#

Cada cuenta de pago aparece como una fila desplegable con su Nombre identificador. Al desplegar una fila se ven las subcuentas de la cuenta en una tabla con estas columnas:

Añadir o editar una cuenta de pago#

Haz clic en AGREGAR CUENTA DE PAGO (o en el icono de editar de una fila existente) para abrir la ventana Agregar cuenta de pago / Editar cuenta de pago. Rellena los campos y haz clic en GUARDAR; cuando se guarda la cuenta aparece la confirmación "Cuenta de pago guardada correctamente".

• Tipo de proveedor (obligatorio): el proveedor de pagos al que pertenece la cuenta; actualmente está disponible RYFTPAY.
• Entorno: PRODUCCIÓN (por defecto) o PRUEBAS para hacer pruebas.
• Moneda (obligatorio): GBP (por defecto) o EUR.
• Nombre identificador (obligatorio): un nombre visible para reconocer la cuenta en las listas.
• ID de cuenta (obligatorio): el identificador de cuenta emitido por el proveedor.
• Clave pública y Clave secreta (ambos obligatorios): las credenciales de API de la cuenta.

Al eliminar una cuenta se pide confirmación: "¿Seguro que quieres eliminar esta cuenta de pago?"

Subcuentas por local#

Dentro de una cuenta desplegada, haz clic en AGREGAR SUBCUENTA DE PAGO para abrir la ventana Agregar subcuenta de pago (al editar se abre Editar subcuenta de pago). El formulario pide:

• Nombre identificador (obligatorio)
• ID de subcuenta (obligatorio)
• Sucursal (obligatorio): el local al que pertenece esta subcuenta.

Al guardar aparece "Subcuenta de pago guardada con éxito". Al eliminar una subcuenta se pregunta: "¿Seguro que quieres eliminar esta subcuenta de pago?"

Integración de pagos#

Abre Finanzas → Finanzas → Integración de pagos para configurar los procesadores de pago que usa una empresa para cobrar con tarjeta online. La página muestra una tarjeta por cada procesador compatible (Stripe y Ryft) para la empresa seleccionada. Cada tarjeta muestra las integraciones configuradas de ese procesador por su nombre identificativo, con botones para añadir una integración nueva, editar una existente o eliminarla (tras la confirmación "¿Seguro que quieres eliminar esta integración?"). Al añadir o editar se abre la ventana Añadir integración de pagos / Editar integración de pagos; los campos dependen del procesador. Al guardar aparece "Guardado correctamente".

Stripe#

Un interruptor en la parte superior del formulario cambia entre el modo Stripe y el modo Stripe Connect. En ambos modos indicas:

• Nombre identificador, Clave pública y Clave secreta (todos obligatorios)
• Liquidación automática de pagos: actívalo para capturar los pagos automáticamente.
• Activar Apple Pay y Activar Google Pay: interruptores que activan los pagos con monedero digital.
• ID de comerciante de iOS: necesario para Apple Pay en la app de iOS.

Al elegir Stripe Connect aparecen campos adicionales para los pagos gestionados por la plataforma:

• Tipo de Cuenta: Estándar o Exprés.
• Cuenta Connect (obligatorio): el identificador de la cuenta conectada.
• Tipo de Cargo: Cargos Directos o Cargos de Destino.
• Comisión de Tarjeta (un porcentaje) y Gastos fijos por tarjeta.
• Restar gastos de envío, Sustraer la propina del conductor, Restar propina y Restar gastos de servicio: interruptores que determinan qué partes del importe del pedido se retienen para la plataforma.
• Importe fijo de la comisión de la aplicación y Porcentaje de comisión.
• Regla sobre comisiones: casillas que responden a "¿Sobre qué cobras comisión?": Total, Subtotal, Tarifa de servicio, Tasa de entrega, Propina, Impuestos y Propina del repartidor. Al marcar Total se selecciona todo.

Ryft#

El formulario de Ryft recoge:

• Nombre identificador, Clave pública y Clave secreta (todos obligatorios)
• Entorno: PRODUCCIÓN (por defecto) o PRUEBAS.
• Liquidación automática de pagos: interruptor para la captura automática.
• Moneda: por defecto GBP.
• Interruptores Activar Apple Pay y Activar Google Pay, además de ID de comerciante de iOS.
• Porcentaje de comisión por tarjeta y Gastos fijos por tarjeta, que solo ven los administradores de la plataforma y de los distribuidores
• Restar gastos de envío, Sustraer la propina del conductor, Restar gastos de servicio y Restar propina: para cada uno, elige si el importe va a la Plataforma o al Comerciante.

• Porcentaje de comisión y Importe fijo de la comisión de la aplicación.
• Regla sobre comisiones: las mismas casillas de "¿Sobre qué cobras comisión?": Total, Subtotal, Tasa de entrega, Propina del repartidor, Propina, Tarifa de servicio y Impuestos.

Emisor de la factura#

Abre Finanzas → Finanzas → Emisor de la factura para registrar los datos legales y de contacto del negocio que emite las facturas de la empresa seleccionada. Es un único formulario y no una lista: selecciona una empresa, completa los datos y haz clic en Enviar. Al guardar aparece la confirmación "Emisor de factura guardado correctamente".

• Nombre comercial (obligatorio)
• Dirección Línea 1 (obligatorio) y Dirección Línea 2
• Código postal y Ciudad (ambos obligatorios), Condado
• País (obligatorio)
• Sitio web y Correo electrónico
• ID fiscal
• Moneda (obligatorio)

Plan de Servicio#

Abre Finanzas → Finanzas → Plan de Servicio para gestionar los planes de servicio: cargos fijos periódicos (por ejemplo, una cuota mensual de la plataforma) que se facturan a un local según un calendario. Usa el filtro de local (Todas las Ubicaciones) encima de la lista para acotar los resultados de la empresa seleccionada.

La lista#

Cada fila ofrece acciones de editar y eliminar; al eliminar se pregunta "¿Seguro que quieres eliminar este plan de servicio?"

Añadir o editar un plan#

Haz clic en Agregar Plan de Servicio para abrir la ventana Agregar Plan de Servicio (Editar Plan de Servicio para los existentes). Al guardar aparece "Plan de servicio guardado con éxito".

• Empresa y Sucursal: el local al que se aplica el plan (el local es obligatorio).
• Frecuencia (obligatorio): DIARIA, SEMANAL, QUINCENAL o MENSUAL.
• Fecha de Inicio del Plan (obligatorio)

• Horas Después del Período de Facturación (obligatorio): un valor de 0 a 100 horas.
• Sobrescribir Fecha del Plan (solo planes nuevos): un interruptor que, según el aviso en pantalla, "solo se puede fijar al crearlo y no se puede cambiar después."

Debajo de estos campos, crea la lista de cargos con Agregar Ítem de Servicio. Cada partida de servicio tiene un Título (obligatorio), una Descripción opcional y un Valor (obligatorio): el importe que se cobra. Al quitar una partida se pregunta "¿Seguro que quieres eliminar este ítem de servicio?"

Plan de Uso#

Abre Finanzas → Finanzas → Plan de Uso para gestionar los planes de uso: las reglas de comisión que calculan lo que un local debe a la plataforma según sus pedidos reales. Cada plan se aplica a un tipo de pedido y a una o varias formas de pago de un local, así que un local suele tener varios planes. Usa el filtro de local (Todas las Ubicaciones) para acotar la lista.

La lista#

Al eliminar un plan se pregunta "¿Seguro que quieres eliminar este plan de uso?"

Añadir o editar un plan#

Haz clic en Agregar Plan de Uso para abrir la ventana Agregar Plan de Uso (Editar Plan de Uso para los existentes). Al guardar aparece "Plan de Uso guardado con éxito".

• Empresa y Sucursal: el local al que se aplica el plan (el local es obligatorio).
• Frecuencia (obligatorio): DIARIA, SEMANAL, QUINCENAL o MENSUAL.
• Fecha de Inicio del Plan (obligatorio)
• Horas Después del Período de Facturación (obligatorio): de 0 a 100 horas.
• Tipo de pedido (obligatorio): uno de Pedidos de Recogida, Pedidos para comer aquí, Pedidos en la acera, Pedidos con entrega propia, Pedidos de entregas subcontratadas, Pedidos de catering propio o Pedidos de Catering Subcontratado.
• Tipos de pago (obligatorio): uno o varios de Efectivo y Tarjeta.
• Comisión sobre el subtotal, Comisión sobre gastos de envío y Comisión sobre la tarifa de servicio (todos obligatorios): porcentajes entre 0 y 99.
• Cargo Fijo por Pedido (obligatorio): un importe fijo que se cobra en cada pedido.
• Comisión tras descuento y Comisión tras descuento VIP: interruptores que calculan la comisión sobre el importe con descuento en lugar de sobre el importe completo.

• Incluir cargo por entrega, Incluir propina, Incluir propina del repartidor, Incluir cargo por servicio e Incluir cargo por bolsa: interruptores que pasan íntegramente estos importes a la plataforma.

El formulario impone algunas combinaciones y las explica en pantalla: "No se puede fijar una propina fija en pedidos de recogida o en la acera.", "No se pueden fijar una propina fija del repartidor ni unos gastos de envío fijos en pedidos de catering propio o de entrega propia.", "Los gastos de envío no pueden ser a la vez fijos y basados en comisión" y "La tarifa de servicio no puede ser a la vez fija y basada en comisión".

Transferencia#

Abre Finanzas → Finanzas → Transferencia para mover dinero entre una cuenta de pago y una de sus subcuentas, y para revisar las transferencias anteriores de la empresa seleccionada. Un filtro encima de la lista (Todas las Cuentas de Pago) limita el historial a una cuenta de pago.

La lista#

Hacer una transferencia#

Haz clic en el botón Transferencia para abrir la ventana Transferencia:

• Cuenta de pago (obligatorio): la cuenta implicada en la transferencia.
• Subcuenta de pago (obligatorio): la subcuenta implicada.
• Tipo de Origen (obligatorio): si el dinero sale de la Cuenta o de la Subcuenta; esto fija la dirección de la transferencia.
• Importe (obligatorio): debe ser mayor que cero.
• Razón (obligatorio): una nota breve que explique la transferencia.

Si todo va bien, verás "Tu transferencia se ha realizado con éxito".

Análisis de Ventas#

Abre Finanzas → Finanzas → Análisis de Ventas para ver un resumen financiero de las ventas de una empresa en cualquier periodo: lo que pagaron los clientes, lo que se liquidó al comercio y lo que quedó como ventas de la plataforma.

Elegir sobre qué informar#

Selecciona una empresa y, si quieres, limita el informe a un local (Todas las Ubicaciones muestra toda la empresa) y elige un intervalo de fechas con los selectores Fecha de inicio y Fecha de finalización (con horas; por defecto, la semana actual). El intervalo debe ser de al menos 1 hora y no superar los 2 años; si no, verás "El intervalo de fechas debe ser de al menos 1 hora" o "El intervalo de fechas no debe superar los 2 años".

Cómo se calculan las cifras#

Un panel informativo en la parte superior de la página explica las reglas en las que se basan las cifras:

• "El Resumen de Ventas incluye el importe total de los pedidos realizados, con el total de artículos, gastos de envío, tarifas de servicio, propinas del repartidor y propinas del periodo indicado."
• "Los pedidos con tipos de pago o de pedido de tiendas para los que no se han creado planes de uso no se incluirán en 'Total de ventas por pedidos'."
• Se excluyen los pedidos con estado de pago pendiente y los pedidos cuyo estado es pendiente, rechazado o cancelado.
• "Los descuentos y reembolsos de los que es responsable el comercio ya están deducidos del importe 'Total Pagos por Facturas'."
• "Reembolsos por Plataforma es el importe total de los reembolsos de los que es responsable la plataforma."

Resumen de Ventas#

La tarjeta Resumen de Ventas muestra la empresa y el local seleccionados, el periodo del informe y estas cifras (pasa el ratón por encima de cualquier cifra para ver una explicación más completa):

• Total de pedidos: el número de pedidos del periodo.
• Total de ventas por pedidos: todo lo que pagaron los clientes, incluidos productos, tarifas de entrega, tarifas de servicio y propinas.
• Total Pagos por Facturas: el importe liquidado al comercio en las facturas (se muestra como deducción).
• Ventas por Plataforma: Total de ventas por pedidos menos Total Pagos por Facturas.
• Una línea de impuestos (con el nombre y el tipo del impuesto de la empresa, p. ej., IVA): el impuesto incluido en Ventas por Plataforma.
• Reembolsos por Plataforma: los reembolsos de los que es responsable la plataforma.
• Neto: el saldo después de deducir los impuestos y los reembolsos de Ventas por Plataforma. Como indica la información emergente, aquí no se deducen costes externos como las comisiones de procesamiento de tarjetas, los pagos a repartidores o el software de terceros.

El botón Exportar de la tarjeta imprime el resumen (o lo guarda como PDF desde el cuadro de impresión del navegador).

Ventas de Sucursal solo Todas las Ubicaciones#

Cuando no hay ningún local concreto seleccionado, una tabla Ventas de Sucursal desglosa las mismas cifras por local: Nombre de la Sucursal, Total de ventas por pedidos, Total Pagos por Facturas, Ventas por Plataforma, la columna de impuestos, Reembolsos por Plataforma y Total de pedidos.