Finanza

Il sottomenu Finanze del gruppo Finanze nella Vista Azienda raccoglie tutto ciò che riguarda il denaro per le aziende che gestisci: i conti di pagamento su cui vengono versati i fondi, le integrazioni con i gestori di pagamento che incassano le carte, i dati dell'emittente stampati sulle fatture, i piani di servizio e di utilizzo che determinano gli addebiti della piattaforma, i trasferimenti manuali tra conti e il report Analisi Vendite che riassume i risultati.

Conto di Pagamento#

Apri Finanze → Finanze → Conto di Pagamento per gestire i conti di pagamento registrati per un'azienda, insieme ai sottoconti che indirizzano il denaro alle singole sedi. Scegli prima un'azienda: l'elenco mostra sempre i conti dell'azienda selezionata in quel momento.

L'elenco dei conti#

Ogni conto di pagamento compare come una riga espandibile con il suo Nome Identificativo. Espandendo una riga si vedono i sottoconti del conto, in una tabella con queste colonne:

Aggiungere o modificare un conto di pagamento#

Fai clic su AGGIUNGI CONTO DI PAGAMENTO (o sull'icona di modifica di una riga esistente) per aprire la finestra Aggiungi Conto di Pagamento / Modifica Conto di Pagamento. Compila i campi e fai clic su SALVA; quando il conto è stato salvato compare la conferma "Conto di Pagamento salvato con successo".

• Tipo Fornitore (obbligatorio) — il gestore dei pagamenti a cui appartiene il conto; al momento è disponibile RYFTPAY.
• Ambiente — LIVE (predefinito) oppure SANDBOX per i test.
• Valuta (obbligatorio) — GBP (predefinita) oppure EUR.
• Nome Identificativo (obbligatorio) — un nome visualizzato per riconoscere il conto negli elenchi.
• ID Conto (obbligatorio) — l'identificativo del conto rilasciato dal gestore.
• Chiave Pubblica e Chiave Segreta (entrambi obbligatori) — le credenziali API del conto.

L'eliminazione di un conto chiede una conferma: "Sei sicuro di voler eliminare questo Conto di Pagamento?"

Sottoconti per sede#

All'interno di un conto espanso, fai clic su AGGIUNGI SOTTOCONTO DI PAGAMENTO per aprire la finestra Aggiungi Sottoconto di Pagamento (in modifica si apre Modifica Sottoconto di Pagamento). Il modulo chiede:

• Nome Identificativo (obbligatorio)
• ID Sottoconto (obbligatorio)
• Filiale (obbligatorio) — la sede a cui appartiene il sottoconto.

Al salvataggio compare "Sottoconto di Pagamento salvato con successo". L'eliminazione di un sottoconto chiede: "Sei sicuro di voler eliminare questo Sottoconto di Pagamento?"

Integrazione Pagamenti#

Apri Finanze → Finanze → Integrazione Pagamenti per configurare i gestori di pagamento che un'azienda usa per incassare online con carta. La pagina mostra una scheda per ogni gestore supportato — Stripe e Ryft — per l'azienda selezionata. Ogni scheda elenca le integrazioni configurate per quel gestore, per nome identificativo, con i pulsanti per aggiungerne una nuova, modificarne una esistente o eliminarla (dopo la conferma "Sei sicuro di voler eliminare questa integrazione?"). Aggiungere o modificare apre la finestra Aggiungi Integrazione Pagamento / Modifica Integrazione Pagamento; i campi dipendono dal gestore. Al salvataggio compare "Salvato con successo".

Stripe#

Un interruttore in cima al modulo passa dalla modalità Stripe alla modalità Stripe Connect. In entrambe le modalità indichi:

• Nome Identificativo, Chiave Pubblica e Chiave Segreta (tutti obbligatori)
• Liquidazione Automatica Pagamenti — attivalo per acquisire i pagamenti automaticamente.
• Abilita Apple Pay e Abilita Google Pay — interruttori che abilitano i pagamenti con wallet (Apple Pay e Google Pay).
• ID Commerciante iOS — necessario per Apple Pay nell'app iOS.

Scegliendo Stripe Connect compaiono altri campi per i pagamenti gestiti dalla piattaforma:

• Tipo di Account — Standard oppure Express.
• Account Connect (obbligatorio) — l'identificativo dell'account collegato.
• Tipo di Addebito — Addebiti Diretti oppure Addebiti di Destinazione.
• Commissione Carta (una percentuale) e Commissione Carta Fissa.
• Sottrarre Costo Consegna, Sottrarre Mancia Autista, Sottrarre Mancia e Sottrarre Costo Servizio — interruttori che stabiliscono quali parti dell'importo dell'ordine vengono trattenute per la piattaforma.
• Importo Commissione Applicazione Fissa e Commissione Percentuale.
• Regola Commissione — caselle che rispondono alla domanda "Su cosa stai applicando la commissione?": Totale, Subtotale, Costo Servizio, Costo di Consegna, Mancia, Tasse e Mancia Autista. Spuntando Totale si seleziona tutto.

Ryft#

Il modulo Ryft raccoglie:

• Nome Identificativo, Chiave Pubblica e Chiave Segreta (tutti obbligatori)
• Ambiente — LIVE (predefinito) oppure SANDBOX.
• Liquidazione Automatica Pagamenti — interruttore per l'acquisizione automatica.
• Valuta — predefinita GBP.
• Gli interruttori Abilita Apple Pay e Abilita Google Pay, più ID Commerciante iOS.
• Commissione Carta Percentuale e Commissione Carta Fissa visibili solo agli amministratori della piattaforma e dei rivenditori
• Sottrarre Costo Consegna, Sottrarre Mancia Autista, Sottrarre Costo Servizio e Sottrarre Mancia — per ciascuno scegli se l'importo va alla Piattaforma o al Commerciante.

• Commissione Percentuale e Importo Commissione Applicazione Fissa.
• Regola Commissione — le stesse caselle "Su cosa stai applicando la commissione?": Totale, Subtotale, Costo di Consegna, Mancia Autista, Mancia, Costo Servizio e Tasse.

Emittente Fatture#

Apri Finanze → Finanze → Emittente Fatture per registrare i dati legali e di contatto dell'attività che emette le fatture per l'azienda selezionata. Si tratta di un unico modulo, non di un elenco: seleziona un'azienda, completa i dati e fai clic su Invia. Al salvataggio compare la conferma "Emittente Fattura salvato con successo".

• Ragione Sociale (obbligatorio)
• Indirizzo Linea 1 (obbligatorio) e Indirizzo Linea 2
• CAP e Città (entrambi obbligatori), Provincia
• Paese (obbligatorio)
• Sito Web ed Email
• Codice Fiscale
• Valuta (obbligatorio)

Piano Servizio#

Apri Finanze → Finanze → Piano Servizio per gestire i Piani di Servizio — addebiti fissi ricorrenti (ad esempio un canone mensile della piattaforma) fatturati a una sede secondo una cadenza. Usa il filtro delle sedi (Tutte le sedi) sopra l'elenco per restringere i risultati dell'azienda selezionata.

L'elenco#

Ogni riga offre le azioni di modifica ed eliminazione; l'eliminazione chiede "Sei sicuro di voler eliminare questo Piano di Servizio?"

Aggiungere o modificare un piano#

Fai clic su Aggiungi Piano di Servizio per aprire la finestra Aggiungi Piano di Servizio (Modifica Piano di Servizio per quelli esistenti). Al salvataggio compare "Piano di Servizio salvato con successo".

• Azienda e Sede — la sede a cui si applica il piano (la sede è obbligatoria).
• Frequenza (obbligatorio) — GIORNALIERA, SETTIMANALE, BISETTIMANALE oppure MENSILE.
• Data Inizio Piano (obbligatorio)

• Ore Dopo Periodo di Fatturazione per Esecuzione (obbligatorio) — un valore da 0 a 100 ore.
• Sovrascrivi Data Piano solo per i nuovi piani — un interruttore che, come indica l'avviso a schermo, "può essere impostato solo in fase di creazione e non può essere modificato in seguito."

Sotto questi campi, costruisci l'elenco degli addebiti con Aggiungi Elemento Servizio. Ogni voce di servizio ha un Titolo (obbligatorio), una Descrizione facoltativa e un Valore (obbligatorio) — l'importo addebitato. La rimozione di una voce chiede "Sei sicuro di voler eliminare questo Elemento Servizio?"

Piano Utilizzo#

Apri Finanze → Finanze → Piano Utilizzo per gestire gli Piani di Utilizzo — le regole di commissione che calcolano quanto una sede deve alla piattaforma in base ai suoi ordini effettivi. Ogni piano riguarda un tipo di ordine e uno o più tipi di pagamento di una sede, quindi di solito una sede ha più piani. Usa il filtro delle sedi (Tutte le sedi) per restringere l'elenco.

L'elenco#

L'eliminazione di un piano chiede "Sei sicuro di voler eliminare questo Piano di Utilizzo?"

Aggiungere o modificare un piano#

Fai clic su Aggiungi Piano di Utilizzo per aprire la finestra Aggiungi Piano di Utilizzo (Modifica Piano di Utilizzo per quelli esistenti). Al salvataggio compare "Piano di Utilizzo salvato con successo".

• Azienda e Sede — la sede a cui si applica il piano (la sede è obbligatoria).
• Frequenza (obbligatorio) — GIORNALIERA, SETTIMANALE, BISETTIMANALE oppure MENSILE.
• Data Inizio Piano (obbligatorio)
• Ore Dopo Periodo di Fatturazione per Esecuzione (obbligatorio) — da 0 a 100 ore.
• Tipo Ordine (obbligatorio) — uno tra Ordini Ritiro, Ordini Sul Posto, Ordini Ritiro al Marciapiede, Ordini Consegna Propria, Ordini Consegna Esternalizzata, Ordini Catering Proprio e Ordini Catering Esternalizzato.
• Tipi di Pagamento (obbligatorio) — uno o più tra Contanti e Carta.
• Commissione su Subtotale, Commissione su Costo Consegna e Commissione su Costo Servizio (tutti obbligatori) — percentuali tra 0 e 99.
• Costo Fisso Per Ordine (obbligatorio) — un importo fisso addebitato su ogni ordine.
• Commissione dopo Sconto e Commissione dopo Sconto VIP — interruttori che calcolano la commissione sull'importo scontato invece che sull'importo pieno.

• Includi Costo Consegna, Includi Mancia, Includi Mancia Autista, Includi Costo Servizio e Includi Costo Sacchetto — interruttori che girano interamente questi importi alla piattaforma.

Il modulo impone alcune combinazioni e le spiega a schermo: "La mancia fissa non può essere impostata per gli ordini con ritiro o ritiro al marciapiede.", "La mancia autista fissa e il costo di consegna non possono essere impostati per gli ordini con catering proprio o consegna propria.", "Il costo di consegna non può essere sia fisso sia basato su commissione" e "Il costo servizio non può essere sia fisso sia basato su commissione".

Trasferimento#

Apri Finanze → Finanze → Trasferimento per spostare denaro tra un conto di pagamento e uno dei suoi sottoconti, e per consultare i trasferimenti passati dell'azienda selezionata. Un filtro sopra l'elenco (Tutti i conti di pagamento) limita lo storico a un solo conto di pagamento.

L'elenco#

Eseguire un trasferimento#

Fai clic sul pulsante Trasferimento per aprire la finestra Trasferimento:

• Conto di Pagamento (obbligatorio) — il conto coinvolto nel trasferimento.
• Sottoconto di Pagamento (obbligatorio) — il sottoconto coinvolto.
• Tipo Origine (obbligatorio) — se il denaro proviene dal Conto o dal Sottoconto; stabilisce la direzione del trasferimento.
• Importo (obbligatorio) — deve essere maggiore di zero.
• Motivo (obbligatorio) — una breve nota che spiega il trasferimento.

Se l'operazione riesce, vedrai "Il tuo trasferimento è stato elaborato con successo".

Analisi Vendite#

Apri Finanze → Finanze → Analisi Vendite per un riepilogo finanziario delle vendite di un'azienda su qualsiasi periodo: quanto hanno pagato i clienti, quanto è stato versato all'esercente e quanto è rimasto come vendite della piattaforma.

Scegliere su che cosa fare il report#

Seleziona un'azienda, poi, se vuoi, restringi a una sola sede (Tutte le sedi mostra l'intera azienda) e scegli un intervallo di date con i selettori Data Inizio e Data Fine (orari compresi; l'intervallo predefinito è la settimana in corso). L'intervallo deve essere di almeno 1 ora e non superiore a 2 anni, altrimenti vedrai "L'intervallo di date deve essere di almeno 1 ora" oppure "L'intervallo di date non deve superare 2 anni".

Come vengono calcolati i numeri#

Un riquadro informativo in cima alla pagina illustra le regole dietro i valori:

• "Il Riepilogo Vendite comprende l'importo totale degli ordini effettuati, inclusi totale articoli, costi di consegna, costi di servizio, mance autista e mance per il periodo indicato."
• "Gli ordini con tipi di pagamento e/o tipi di ordine di negozi per cui non sono stati creati Piani di Utilizzo non saranno inclusi in 'Vendite Ordini Totali'."
• Sono esclusi gli ordini con stato di pagamento in attesa e gli ordini con stato in attesa, rifiutato o annullato.
• "Sconti e Rimborsi a carico del commerciante sono già detratti dall'importo 'Pagamenti Fatture Totali'."
• "Rimborsi Piattaforma è l'importo totale dei rimborsi a carico della piattaforma."

Riepilogo Vendite#

La scheda Riepilogo Vendite mostra l'azienda e la sede selezionate, il periodo del report e questi valori (passa il mouse su un valore per una spiegazione più completa):

• Ordini Totali — il numero di ordini nel periodo.
• Vendite Ordini Totali — tutto ciò che hanno pagato i clienti, compresi articoli, costi di consegna, costi di servizio e mance.
• Pagamenti Fatture Totali — l'importo versato all'esercente tramite fattura (mostrato come detrazione).
• Vendite Piattaforma — Vendite Ordini Totali meno Pagamenti Fatture Totali.
• Una riga delle imposte (con il nome e l'aliquota dell'imposta dell'azienda, ad es. IVA) — l'imposta compresa in Vendite Piattaforma.
• Rimborsi Piattaforma — i rimborsi a carico della piattaforma.
• Netto — il saldo dopo aver detratto imposte e rimborsi da Vendite Piattaforma. Come precisa il suggerimento a comparsa, qui non vengono detratti costi esterni come le commissioni sulle carte, i compensi dei rider o i software di terze parti.

Il pulsante Esporta sulla scheda stampa il riepilogo (oppure lo salva in PDF tramite la finestra di stampa del browser).

Vendite Filiale solo Tutte le sedi#

Quando non è selezionata una singola sede, una tabella Vendite Filiale suddivide gli stessi valori per sede: Nome Filiale, Vendite Ordini Totali, Pagamenti Fatture Totali, Vendite Piattaforma, la colonna delle imposte, Rimborsi Piattaforma e Ordini Totali.